В рамках настоящей статьи изучаются уголовно-правовые меры противодействия новым способам легализации преступных доходов, приобретенных в результате совершения коррупционных преступлений, проанализированы международные стандарты FATF, практика США и изменения национального законодательства.
Ключевые слова: легализация преступных доходов, отмывание денег, коррупция, криптовалюта, противодействие, цифровая валюта, криптообмен, FATF.
Criminal law measures to combat new methods of legalization (laundering) of criminal proceeds obtained through corruption crimes. Current issues
This article examines criminal law measures to combat new methods of money laundering acquired through corruption, analyzing international FATF standards, US practices, and changes in national legislation.
Keywords: money laundering, money laundering, corruption, cryptocurrency, countermeasures, digital currency, crypto exchange, FATF.
Президент Путин В.В., выступая на итоговой коллегии Генеральной прокуратуры РФ в марте 2026 подчеркнул, что «количество преступлений коррупционной направленности увеличилось в прошлом году на 12,3%, работа по выявлению имущества и источников преступных доходов коррупционеров тоже важна».
В свою очередь, Александр Гуцан заявил о планах наращивать усилия, чтобы «нечистые на руку мздоимцы в полной мере осознали бессмысленность незаконного обогащения»[1]. Выступая с докладом в Совете Федерации в 2026 году об итогах работы прокуроров по борьбе с коррупцией в 2025 году, Гуцан указал, что по итогам прошлого года значительно выросло число выявленных коррупционных преступлений. Так, зарегистрировано свыше 43 тысяч преступлений, более трети из которых совершены в крупном и особо крупном размере и в составе организованных групп[2].
Как известно основной целью совершения коррупционных преступлений является получение наживы, или материальных благ. Получение взятки или иного коррупционного дохода еще не дает выгодоприобретателю гарантии воспользоваться им, особенно в случаях приобретения недвижимого и иного дорогостоящего имущества. Для этого необходимо имущество легализовать (отмыть) и с каждым годом этот процесс совершенствуется, как собственно и стремительно движутся IT (информационные технологии) в направлении развития и создания новых сервисов и инструментов. Фактически мы наблюдаем переход от так называемых «традиционных» методов отмывания, которыми свободно пользовались злоумышленники (офшорные зоны, наличные денежные средства и др.) к новым современным высокотехнологичным схемам, все более активно используемым для сокрытия коррупционных доходов — легализации.
Соответственно уголовно-правовые меры, применяемые для противодействия новым методам легализации, особенно в сфере коррупции и с использованием криптовалют можно разделить на три ключевых направления: международное нормативное регулирование, стратегии национального правоприменения и усиление институциональных полномочий.
На международном уровне главным инструментом остается Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — FATF), которая последовательно детерминирует на основе анализа международные стандарты и оценку рисков.
В июне 2025 FATF опубликовала шестой целевой обзор имплементации своих стандартов в отношении криптовалют, где требования к виртуальным активам обновили. Зафиксирован прогресс в регулировании, но выявлены серьезные пробелы в надзоре, особенно в части P2P-транзакций, где сделки заключаются напрямую между покупателем и продавцом минуя банки и брокерские компании и растущих рисков, связанных со стейблкоинами.
В августе 2025 года FATF представила основополагающий документ-специальный инструментарий National Risk Assessment Toolkit (далее — NRA Toolkit), выделяющий несколько приоритетных областей, которые регулярно используются в комбинации для отмывания средств. Среди них на первых местах находятся: коррупция, виртуальные активы и поставщики их услуг (VASP). Этот инструментарий предназначен для помощи странам выявлять риск-уязвимости и разрабатывать целевые планы действий. Необходимо подчеркнуть, что NRA Toolkit — это первый документ, где FATF прямо и совместно рассматривает коррупцию и виртуальные активы, как взаимосвязанные риски.
FATF в январе 2026 года выпустила специальный отчет, предупреждающий, что дипфейки используются для обхода биометрической идентификации в банках.
В марте 2026 года организация выпустила дополнительный целевой отчет, посвященный конкретно стейблкоинам и некастодиальным кошелькам (P2P), где подтвердила, что на стейблкоины пришлось 84% незаконного объема криптотранзакций в 2025 году.
В современном мире квалифицированные легализаторы используют криптовалюты и децентрализованные финансы (DeFi), при покупке биткоина или иных криптовалют внедряют сложные инструменты для разрыва следов транзакций, применяют криптомиксеры (tumblers) и приватные монеты, то есть сервисы, которые перемешивают транзакции множества пользователей, делая практически невозможным отследить путь средств от предикатного преступления до вывода в фиатные деньги. Кроме того, образованы Децентрализованные биржи (DEX), которые в отличие от обычных бирж (например, Binance), зачастую не требуют идентификации личности (KYC). Преступники обменивают криптовалюту напрямую, минуя регулируемые платформы. Злоумышленники интегрируют искусственный интеллект (далее — ИИ) и дипфейки для обхода систем верификации (KYC), используют поддельные видео и голосовые сообщения (синтезированные ИИ) для создания поддельных личностей или взлома аккаунтов. Вышеуказанное создает огромные риски.
В России пока случаев использования дипфейков не выявлено. Если говорить о классической легализации (обналичивании) через подставные лица, то она происходит и без ИИ — путем подделки паспортов или использования «дропперов». Однако здесь необходимо привести самый яркий пример создания инфраструктуры для легализации, имевший место в США — дело платформы OnlyFake, рассматриваемое в Окружном суде Южного округа Нью-Йорка.
Как сообщает The Washington Times: украинский гражданин Назаренко признал себя виновным в управлении веб-сайтом OnlyFake, который использовал искусственный интеллект для генерации поддельных удостоверений личности. Эти документы продавались преступникам OnlyFake обработал не менее 10 000 заказов на поддельные документы, получив доход в $1,2 млн в криптовалюте. Сайт предлагал права 50 штатов, паспорта США и 56 других стран, а также удостоверения личности штатов. Они были созданы для обхода систем сканирования документов. Назаренко , предъявлено обвинение, он признал вину и согласился на конфискацию $1,2 млн. Ему грозит до 15 лет тюрьмы. Эти поддельные документы специально создавались для прохождения удаленной верификации (KYC) в банках и криптобиржах. Преступники использовали их, чтобы открывать счета на подставных лиц и легализовывать (отмывать) деньги. Приговор будет вынесен 26 июня 2026 года[3].
Полагаю, наступившие реальности таковы, что злоумышленником может оказаться и квалифицированный легализатор коррупционных преступлений. Это кардинально новый вектор угроз, которого не существовало несколько лет назад.
Учитывая нынешние обстоятельства FATF разработал ключевые рекомендации противодействия новым способам легализации коррупционных доходов, а именно:
1.·Обязательное лицензирование или регистрация VASP, если компания занимается операциями с криптовалютой, выпуском токенов или, разработкой ПО для блокчейна.
2. Внедрение «Правила путешествия» (Travel Rule) — требования к VASP с целью повышения прозрачности передавать данные об отправителе и получателе при переводах криптовалюты.
3.Управление рисками, связанными со стейблкоинами, то есть криптовалютой, курс которой соотнесен к стабильному активу, и децентрализованными финансами (DeFi), которые создают новые каналы для сокрытия коррупционных средств. Предлагаемый FATF комплекс мер, преследует цель — максимально снизить потенциальные угрозы, вытекающие из этой финансовой модели.
На национальном уровне наблюдается важный стратегический сдвиг в том, каким образом правоохранительные органы применяют уголовный закон. Важной мерой является адаптация существующих законов и расширение полномочий правоохранительных органов для работы в цифровой среде.
Например, Министерство юстиции США (DOJ) в 2025 году перешло от «регулирования через уголовное преследование» к точечной работе с наиболее опасными преступлениями. DOJ официально заявило, что не является «регулятором цифровых активов», и распустило Национальную группу по борьбе с криптовалютами, перераспределив ресурсы в пользу приоритетных направлений. Вместо преследования платформ за нарушения регистрационных требований (например, за отсутствие лицензии), основное внимание теперь уделяется конкретным преступным деяниям: кража средств с бирж, «rug pulls» (обман инвесторов), взломы и использование уязвимостей смарт-контрактов. DOJ пересмотрела политику поощрения компаний, которые добровольно сообщают о нарушениях в своем бизнесе. При выполнении определенных условий компания может получить полный отказ от уголовного преследования, что является мощным стимулом. Важность такого риск-ориентированного подхода в том, чтобы вместо того чтобы пытаться регулировать и наказывать подряд новые, не урегулированные законодательством IT-продукты, проверять огромнейший их объем, правоохранительные и регуляторные органы концентрируют усилия на наиболее вредоносных практиках. Это позволяет эффективно использовать ограниченные ресурсы, направляя их на борьбу с крупными коррупционными схемами и иными преступлениями, а также препятствует легализации имущества. Иными словами не выталкивать легальный бизнес в тень, что привело бы к более сложному за ним контролю.
Безусловно, в России также принимаются серьезные меры по борьбе как с предикатными коррупционными преступлениями, так и легализацией имущества. Только за последний год приняты изменения в п.13.1 ст.5 (определение имущества), п.п.7.1 и 7.2 ст.115 (наложение на ареста на имущество) УПК РФ, ст.104.1 (конфискация) УК РФ, введена новая статья 164.2 УПК РФ (особенности изъятия цифровой валюты при производстве следственных действий). Данные изменения законодатель внес в связи с пробелами в законодательстве в сфере оборота криптовалюты. Так, злоумышленниками использовалась цифровая валюта, которая в ранее действующих редакциях не включалась в дефиницию имущества, не был урегулирован ее арест и конфискация, а также особенности механизма ее изъятия.
Вводятся новые требования противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) для майнеров. Постановлением Правительства РФ от 07.08.2025 № 118[4] лица, занимающиеся майнингом криптовалюты, включены в перечень субъектов, обязанных разрабатывать правила внутреннего контроля для противодействия легализации (отмыванию) доходов с целью установления прозрачности операций и затруднения на использование майнинга для «отмывки» средств. Теперь майнеры обязаны сообщать о подозрительных операциях, что закрывает еще одну лазейку для коррупционеров, пытающихся легализовать средства через добычу цифровой валюты.
Кроме того, следует отметить, что по кассационному представлению заместителя Генерального прокурора Российской Федерации Верховный суд РФ в кассационном определении по делу №6-УДП23-6-А1 от 8 июня 2023 в отношении В.Челышкина в правовом споре по вопросу — можно ли считать простой вывод крипты в рубли уголовным преступлением по «отмывочной» статье — поставил точку. Фигурант в составе организованной группы производил и сбывал наркотики, получая оплату исключительно в биткоинах, чтобы скрыть следы сделок, впоследствии обменивал биткоины на обычные рубли через различные виртуальные обменники. Полученные рубли он переводил на банковскую карту, официально оформленную на дочь своей сожительницы. Деньги снимались через банкоматы и вводились в наличный оборот. Общая сумма легализованных таким образом средств превысила 8,2 миллиона рублей. Районный суд и областной апелляционный суд оправдали Челышкина по статье о легализации (ст. 174.1 УК РФ). Они посчитали, что простой перевод с криптокошелька на карту —не доказывает придачу деньгам правомерного вида. Отменяя это решение Верховный суд РФ прямо указал, что «способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет — криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства»[5].
Вместе с тем, можно особо выделить разработку Росфинмониторинга совместно с Банком России, и иными заинтересованными органами — «Финансового профиля коррупционера» на XIV Евразийском антикоррупционном форуме (апрель 2025 г.), где директор Росфинмониторинга Ю. Чиханчин заявил о создании аналитического инструмента, который позволяет выявлять типовые схемы поведения коррупционеров при легализации доходов. Этот инструментарий включает анализ «точек принятия решений» при распределении бюджета и выявление «технических» компаний-посредников. Это пример активного использования технологии Big Data — больших данных — то есть огромного объема информации, который невозможно эффективно проанализировать традиционнными методами в борьбе с легализацией коррупционных доходов. Инструмент позволил заблокировать десятки миллиардов рублей теневого оборота[6].
Таким образом, современные уголовно-правовые меры противодействия новым методам легализации имеют три краеугольных камня:
1. На межгосударственном уровне: постоянная актуализация стандартов FATF, с фокусом на оценку рисков и обязательное лицензирование крипто-провайдеров.
2. На уровне национального правоприменения: стратегический переход от преследования за регуляторные нарушения к точечным ударам по конкретным тяжким и особо тяжким преступлениям (включая коррупцию), с использованием современных инструментов.
3. На уровне полномочий: наделение правоохранительных органов полномочиями для прямого расследования финансовых преступлений в киберпространстве, а не просто передачи дел регуляторам.
Постатейный библиографический список
1. Гуцан поручил проверить, не отсиживаются ли в тылу осужденные чиновники от 19 марта 2026 г. [Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://www.rbc.ru/politics/19/03/2026/69bb9b099a79474498f65d01 (дата обращения: 05.05.2026)
2. Генеральный прокурор Российской Федерации Александр Гуцан выступил с докладом в Совете Федерации от 15 апреля 2026 г. [Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://epp.genproc.gov.ru/ru/gprf/mass-media/news/main/e8463315/ (дата обращения: 05.05.2026)
3. Ukrainian man pleads quilty to running website «OnlyFake» to produce thousands of fake IDs jn 27 февраля 2026 г. [Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://www.washingtontimes.com/news/2026/feb/27/ukrainian-man-pleads-guilty-running-website-onlyfake-produce/ (дата обращения: 29.04.2026)
4. Постановление Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами» [Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_511974/9d0f569c0eb594c99074582e750e82d845f13d2d/ (дата обращения: 05.05.2026)
5. Кассационное определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации от 08.06.2023 № 6-УДП23-6-А1 \ КонсультантПлюс [Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=ARB&n=766214&ysclid=mp13e25p2d666576017 (дата обращения: 06.05.2026)
6. Коррупция в фас и цифровой профиль. Изъятие преступных криптоактивов остается проблемой от 14 апреля 2025 г. Электронный ресурс]. — Режим доступа: https://e-cis.info/news/566/126573/ (дата обращения: 05.05.2026).
Информация об авторе:
Саппаров Рамис Хайдарович, старший советник юстиции
Information about the author:
Sapparov Ramis Khaidarovich, Senior Justice Advisor
[1] https://www.rbc.ru/politics/19/03/2026/69bb9b099a79474498f65d01 (дата обращения: 05.05.2026)
[2] https://epp.genproc.gov.ru/ru/gprf/mass-media/news/main/e8463315/ (дата обращения: 05.05.2026)
[3] https://www.washingtontimes.com/news/2026/feb/27/ukrainian-man-pleads-guilty-running-website-onlyfake-produce/ (дата обращения: 29.04.2026)
[4] https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_511974/9d0f569c0eb594c99074582e750e82d845f13d2d/ (дата обращения: 05.05.2026)
[5] Кассационное определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Российской Ф… \ КонсультантПлюс https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=ARB&n=766214&ysclid=mp13e25p2d666576017 (дата обращения: 06.05.2026)
[6] https://e-cis.info/news/566/126573/ (дата обращения: 05.05.2026)
Иллюстрация сгенерирована нейросетью Open AI
